Блокировка карты

Извиняюсь если создал тему не в том разделе. Суть проблемы в том, что сегодня банк заблокировал обе мои карты мир/визу, в связи с подозрительными операциями и просит предоставить все имеющиеся документы за последние 30 дней по моим платежам, пополнял счет на длх и казино х с карты мир, может ли с этим связана быть блокировка карт?

 

Думаю именно с этим и связано

 

И какие я в банке смогу документы по операциям предоставить

 

У меня опыт блокировки карты только в польском банке, но там мне ее могут блокнуть банально если возьму какой-то триал и мне спишут два раза по центу. Так я обычно звоню, все свои данные говорю и разблокируют по телефону.

На твоем месте я бы пошел в сам банк и у консультантов все спросил

 

Да я позвонил в техподдержу, говорят подозрительные операции, вот только как я им объясню, что это за подозрительные операции.

 

А не сходится то что ты пишешь. Ладно бы сумма была заморожена. Пиши как есть, пока ничего не понятно

 

Что не сходится? Сегодня пришла смска от банка, что мои счета были заблокированы в связи с подозрительными операциями. Я позвонил в техподдержку, мне сказали в связи с 115 законом, мои счета были заблокированы, для разблокировки нужно прийти в банк с документами и принести чеки/долговые расписки/договоры купли продажи и тд. и отчитаться за мои операции за последние 30 календарных дней.

 

В России вроде не запрещено играть в онлайн казино если тебе исполнилось 18 лет.

 

Сколько у тебя оборота, если запросили эти доки. Скажи давал в долг без расписок

 

А ты им вместо договоров и чеков принеси закон о запрете азартных игр и спроси почему они его нарушают, пропуская твои платежи

 

Оборот небольшой, снимал и вернул 250к за месяц. Так в России запрещена регистрация онлайн казино, а играть в них никто не запрещает.

 

Если ты только пополнял счет,а не выводил крупные выигрыши, то вообще нечего переживать. На твоем месте я бы пришел в банк и написал заяву ,что депал в прокачку персонажей онлайн игр типа Counter-strike GO, или Dota2., прикинулся дурачком мол ребята не знал что это запрещено, мол я обычный геймер-задрот. Уверен,что этого будет вполне достаточно для разблокировки карт.

 

Деньги не снимал, а что мне мешает прийти в банк и сказать, что я в онлайн казино играл? Единственное, что они просят какие то документы подтверждающие мои операции, скрины истории транзакций казино мне кажется их не устроит, а само казино я хз, может ли что нибудь предоставить мне.

 

Играть не запрещает, а платежи на них банки и платежные системы должны блокировать

 

Ну пусть платежи блокируют, а не карты мои

 

По транзакциям ты не играл в казино. Насколько я знаю, такие переводы(депы) идут через всякие прокладки типа магазина игрушечных членов и надувных тёлок(шутка). У меня как-то давно-давно тоже Сбер блокнул карту, так я даже в банк не ходил, позвонил и спросил: А с какого хера?! Меня сразу очень вежливо спросили: Так это Вы сами переводы делали - Конечно я - Никто к вашей карте доступ не получал? - Нет, я её в трусах ношу - Окей, сейчас разблокируем.
Диалог конечно не такой был, я просто прикалываюсь, но суть ты понял - позвонил, подтвердил личность, очень настойчиво и спокойно уверил, что картой никто кроме меня не пользуется, а эти переводы, да, мои, я о них знаю и претензий по ним не имею. И мне разблокировали карту через пять минут.

 

И, кстати, сейчас глянул мельком 115 ФЗ, там речь идёт о юридических лицах и об операциях от 600 тысяч рублей. Требуй с них в письменном виде их требования предоставить им документы. Сдаётся мне это чья-то самодеятельность. Тайну вкладов пока никто не отменял.
Потребуешь письменно, они сразу на попу присядут и ещё извиняться станут "за доставленные неудобства".

 

Хорошо, спасибо.

 

а какой банк то?

 

Почта банк

 

И откуда тогда конские 10% комсы за транзакцию взялись (которые за нас платит казино), если это НЕ "чёрный/серый нал"? (для банков)
Поэтому забавно, что, в теории, очень часто всё это может быть цирком: платёжные системы прекрасно видят, что льёте в ставки/казино, но требуют "объяснить, куда вы там деньги гоняете, за бомбы вам переводят, может?"

А потому что "самодеятельность", да, может видимость работы какой создать или просто избавиться от клиента (не имеют право "по желанию" закрыть счёт, для этого нужен какой-то повод, 115 ФЗ как раз подходит, по идее отписку правдоподобную любую пишешь, дадут вывести деньги, но счёт закроют всё равно. А тут даже и отписки не потребовалось, лол, чел тупо отказался доки предоставлять, ему деньги вывели, нах с банка послали и всё (ну, может потому что и вправду "незаконное требование доков"). К слову, слили инфу, что тот банк "Открытие" транзы в кази проводил как раз )

 

У меня тоже есть МИР почта банка
Спасибо, значит правильно делал, что не депал с нее.
Хорошо, что можно выводить на ЭПС без комиссии, это карта только для взаимодействия с QIWI
Открывай счет в другом банке, пусть Почта переведет тебе деньги туда, и прекращай сотрудничество

 

Короче был в банке, не хотят разблокировать карту, да могут перевести деньги с этой на другую карту в другом банке, но хотелось бы сохранить эту карту. Просят документы мои операции за последние 30 дней, я вот думаю нормально ли им будет нести запросы на выплоты/депозиты с казино?

 

закрой ее нах и пользуйся альфа банком хотя и альфа моросит порой но все же не знаю у меня с альфа обороты и по милиону порой но все норм может иза того что зарплата у меня там но зп в разы меньше оборотов но не разу не трогали

 

Так я эту и хочу сохранить только потому что она зарплатная.

 

И ты с неё депаешь. Да заведи себе Тинькофф блэк, тем вообще всем всё параллельно и офисов у них нет. Переведи туда все бабки и пользуйся зарплатной дальше, как зарплатной.

 

Для начала нужно ее разблокировать
Вот я хз, стоит ли в банк нести такое или нет, они там всё думают, что я террористов спонсирую. Просто какие я им еще документы могу принести я хз.

 

Распечатка электронного письма не является официальным документом, но это хоть какой-то пруф. Прикинь если еще историю транзакций с личного кабинета DLX запросят) Яндекс в такой ситуации сразу разблокировал счет. Но это все-таки госбанк, могут и помурыжить

 

Да я понимаю, что не является официальным документом, но ничего другого нет

 

Лол - это вообще не то, не подтверждение)) Это просто информационное письмо. Тебе нужна распечатка от того кому ушли деньги - прокладка. А вместо скрина dlx можно вообще все что угодно нарисовать, любой приходный ордер)))