Matchbook – лишение лицензии, кредиты игрокам и игра по высоким ставкам

С 17 февраля 2020 года Британская комиссия по азартным играм (UKGC) приостановила действие лицензии в отношении букмекера и казино Matchbook. Бренд продолжает работать по лицензии Олдерни. Наш блог разбирался, что стоит за этим решением.

Мир высоких ставок и VIP-игроков не публичен. Большие деньги и серьезные гемблинг-фигуры уважают тишину. Но иногда, кое-что все же становится достоянием широкой общественности.

История, приведшая к приостановлению действия лицензии, началась предположительно 2 сентября 2014 года В этот день Пол МакГиннесс из «Xanadu» и Эндрю Пантлинг, директор фирмы Triplebet, известной в интернете как сайт букмекера и казино «Matchbook», прилетели в Лиму – столицу Южноамериканского государства Перу, чтобы в местном казино Atlantic City встретиться с одним из тех, с кем в будущем они будут иметь проблемы, а именно с Хуаном Омаром Мачи Агуадом. Хуан Агуад не просто отдыхал в казино, он был его хозяином, и как часто случается в игорном мире сам являлся заядлым игроком.

Здесь необходимо расставить кое какие акценты на действующих лиц. Matchbook – продукт широко известный в узких кругах профессиональных гемблеров. Хотя он и предлагает сыграть в казино, но в первую очередь известность ему приносят его ставки на спорт. Matchbook присутствует в меню многих известных ставочных брокеров, наряду с такими гигантами как Pinnacle и IBCBet.

Г-н Агуад так же был не против полудить в Matchbook и хотел начать с депозита в $500 000 долларов для ставок на американский футбол, в рамках американского чемпионата NFL.

Matchbook – один из тех сайтов, что заточен под крупных профессиональных игроков. И само собой таким игрокам нужен сервис особый. Регистрироваться вместе со всеми и слать в общем порядке селфи с паспортом в суппорт им не с руки. Да и желание светить документами у таких людей, скажем прямо, возникает не часто. Правила правда на этот счет строги и неумолимы, верификационный процесс един для всех. Но правило на то и правила, что как и закон, они для массы общей. Для игроков же серьезных, а значит по дефолту людей уважаемых, можно и нужно пойти на встречу, на вопросы смотреть шире и буквоедами не быть. Опять же не всякая платежная система вот так просто депозиты в $500,000 переварит.

То же верно и для географии. Если Вы игрок из страны запрещенной к приему, регистрацию Вашу не поймут. Но если Вы настоящий VIP, то к чему весь этот гео-формализм? Было бы желание играть по VIP-ставкам, а решение найдется.

Одним словом – таким людям вход отдельный. В случае с Matchbook это отдельный сайт 3et.com, формально независимый букмекер с собственной лицензией, на практике – брокер посредник, от дочерней компании Eurasia Sports, VIP зеркало Matchbook по другому. Условия на сайте не прописаны, но неофициально через 3et.com в Matchbook обычно направляют игроков желающих играть по мин.бету не менее $100 и с минимальным начальным депозитом от $10,000.

«По сути, предлагаемая 3et.com услуга предоставляет брокерский продукт со ставками через Skype или по телефону, позволяющий крупным игрокам делать крупные ставки.

В общем порядке таких посредников как 3et.com особо не рекламируют, а игроки по объявлению в Facebook на такие сайты не заходят. Для этого существуют специальные агенты – компании ищущие крупных игроков по всему миру. Или если точнее – ищущие на таких игроков выходы. Так как далеко не всегда на игрока можно выйти прямо. Часто вообще непонятно, игрок перед тобой или суб-агент размещающий депозит и ставки другого игрока или суб-агента. И кто там последнее звено в цепочке – колумбийский преступный авторитет, азиатский игорный синдикат или ДимОК. Что собственно всех и не особо волнует, главное ставки и возможность их оплатить.

«Xanadu Consultancy», — одна из таких агентских компаний, ищущих для Euroasia Sports и их VIP-зеркала Matchbook – сайта 3et.com, серьезных игроков. Формально Xanadu фирма на острове Мэн, в состав которой входят генеральный директор компании из Корка Марк Броснан, а также бывший генеральный директор Ryanair и бывший финансовый директор RTÉ Конор Хейс.

Конкуренция за VIP-хайроллеров большая, поэтому 3et.com под поручительство агента Xanadu Consultancy был готов предоставить серьезному игроку Агуаду кредит на его счет в 3et.com / Matchbook в $1,000,000. У каждого игорного сайта свои методы оценки кредитных рисков такого рода. Важный актив – репутация в игорном мире. Игрок Агуад кредит в $1,000,000 взял. Заноса не случилось, в первый же день проиграл все на матчах NFL. Пошли навстречу, дали в кредит еще $500,000. Не повезло снова. Долг вырос до $1,500,000.

Агуад попросил руководство сайта повременить с погашением долга, дать возможность сделать реальный депозит и раскрутиться с него. Разрешили. Агуад переговорил к кем-то из друзей, быстро сделали параллельный игровой счет на чье-то имя, закинули $500,000, дали доступ Агуаду. Нужно было сделать всего 3х, и долга как не бывало. Попробовал. Не получилось. Ушли все $500,000. Через две недели Агуад попросил увеличить кредит еще на $375,000. Кредит увеличили, деньги были проиграны в течении одного дня.

После этого Агуад ушел в тень, а параллельно на сцене возник Хосе Роберто де Романа Леттс, человек предложивший Xanadu Consultancy свои услуги как суб-агента по поиску игроков в том же Перу. Не совсем ясно, через него ли играл Агуад, но параллельно суб-агент Хосе Роберто привел еще несколько игроков. Xanadu Consultancy всем им предоставило кредит для игры в Matchnook через 3et.com на общую сумму в $10,000,000. Хосе Роберто лично гарантировал платежеспособность игроков, выписав чек на $10,000,000 для Xanadu Consultancy.

Стали играть, в основном делая спортивные ставки. Спортивное событие не слот, RTP быстро не подкрутишь. Но игорная фортуна коварна. Проиграли все $10,000,000 быстро. Чек суб-агента Хосе Роберто предъявили в банк на инкассо. Через положенное время банк деньги не перевел, но зато вернул чек суб-агента. Как непокрытый и необеспеченный. Умышленная выписка необеспеченного чека – серьезное преступление. Случайно ошибиться по факту того, есть ли у тебя на текущем счету $10,000,000 или нет, может быть и можно. Только никто в это не поверит. В воздухе запахло мошенничеством. Игрок Агуад, суб-агент Хосе Роберто и игравшие через него игроки, растворились в латиноамериканском закате.

Южноамериканские горячие парни потеряли $875,000 реальных. И остались должны на бумаге чуть более $12,000,000. Но повернись фортуна чуть по другому, и все могло бы сложится иначе. Огромный плюс у игроков, огромный минус у казино-букмекера и агента. По сути игрокам дали бездеп в $12,000,000 без всяких требований к вейджеру. Но дойти до успеха не получилось.
3et.net, Matchbook и Xanadu Consultancy реальных денег благодаря судьбе не потеряли. Но недополученная прибыль в $12,000,000 согласитесь то же обидно. Как в интернете взыскивают игорные долги – вопрос темный и малоизученный. Но подумали, что судебное решение не помешает. Исполнительный лист на $12,000,000 на балансе Xanadu Consultancy все же больше плюс, чем минус.

Подали в Лондонский суд. Ответчики – игрок Агуад, суб-агент Хосе Роберто и прочая южноамериканская игорная братия на суд предсказуемо не прилетели. Что и понятно. Зачем порядочным латиноамериканским донам отвечать на всякие глупые вопросы о необеспеченных чеках. Суд выиграли, решение на $12,000,000 в пользу Xanadu Consultancy. Что они с ним делали дальше неизвестно. Вся история тихо мирно покоилась в решении судьи на сайте суда. Обыватель, даже Британский, по сайтам судов просто так особо не лазит, и скучные судейские решения на 32 страницах не читает.

Пока происходила вся это история – UKGC – Британская игорная комиссия активно боролась за искоренение из гемблинга всего того, что делает гемблинг гемблингом.

Операторов заставили делать верификацию игроков до депозита, выяснять происхождение денег, запретили множество разных бонусов и игру во фри-игры без регистрации. Цель была объявлена благая – сделать гемблинг свободным от лудомании и грязных денег. С точки здравого смысла лозунг звучал примерно как «Дадим зеленый свет легальной проституции, но без супружеских измен». Звучит красиво, даже благородно. Но в практическую реализацию идеи верится слабо.

Собственно никто из знающих людей во весь провозглашаемый UKGC бред не верил и не верит. Но руководство UKGC зависит от правящей партии. А правящая партия зависит от выборов. Поэтому UKGC вынуждена делать то, что нравится простому обывателю. А простому обывателю нравится когда казино и букмекеров штрафуют, закидывают налогами и забирают лицензии.

UKGC велосипед изобретать не стало, и планомерно давила операторов все последние годы. В то время как на повестке были придуманы идеи еще более глобально-радикальные. Обязать аффилиатов работающих по RevenueShare покупать лицензии, оставить возможность депозитов с дебетовых карт, но запретить с кредитных, уменьшить сумму максбета в онлайне до 2 британских фунтов.

Здравомыслящие люди опять заговорили о том, что все эти меры лишь подстегнут миграцию игроков из Британской юрисдикции на черные рынки всяких криптоказино с софтом RTG и поспособствуют появлению разных скриптов под UK игроков. Но UKGC, как любому нормальному государственному органу, главное не результат, а его видимость.

Видимость же успехов UKGC со стороны производила впечатление. Вроде все под контролем и монитором. Деятельность Matchbook мягко говоря не совсем в эту новую UKGC-реальность вписывалась, но кто там будет копаться в архивах Британских судов, пускай и в открытом доступе.

Но вот нашлись. Наш блог не может утверждать что это конкуренты 3et.com / Matchbook, но какие-то злыдни раскопали всю эту судебную историю и слили ее прессе. Первой статью с удовольствием написала одна из Ирландских газет. В течении 24 часов UKGC из органа где все под контролем, превратилась в орган под носом у которого операторы с британской лицензией параллельно жонглируют иными лицензиями, как фокусники кроликами, принимают в кредит ставки от каких-то подозрительных граждан, на подозрительные суммы и подозрительными способами. И явно с нарушением всяких AML-процедур (AML – Anti Money Laundering — меры против отмывания денег).

Мутью и подозрительностью тянуло от всей этой истории. И организационно-кадровыми выводами, для руководства UKGC. В бюрократическом мире неважно, председатель ли ты Британской UKGC или глава администрации уездного города в СНГ. Если на прямой линии для первого лица в РФ дозвонились с жалобами, что 20 лет не могут построить мост через канаву – мост будет построен в 24 часа. Если на страницы прессы попадает история до этого никого не интересовавшая – UKGC отреагирует мгновенно. Отреагировали, приостановили лицензию Matchbook.

Спасибо за внимание. Буду рад любым комментариям.