QIWI массово блокирует кошельки пользователей

В последнее время участились массовые блоки кошельков QIWI.  Причем сначала думали, что блочат кошельки тех кто принимает 2p2 операции, то есть казино или букмекеров или обменники.  Но сейчас появляется очень много сообщений от обычных пользователей и игроков.   Я не совсем понимаю причину, банят тех кто депал в казино или пользовался обменниками или просто от балды.

Блокировка происходит постепенно, примерно по таким принципам

1. Сначала для владельца кошелька устанвливается комиссия в 2% на любые переводы

2. Затем, через какое-то время (может быть неделя, а может месяц) пользователь получает вот такое сообщение:

3. Далее, если пользователь выполнит все требования, обычно просят отправить фотку с селфи  и подтверждением номера. Кошелек разбанивают, но через какое-то время прилетает похожий бан, а после 2-3 банов пользователь получает вот такое сообщение:

Здравствуйте!

Мы вынуждены расторгнуть с вами договор в одностороннем порядке, в дальнейшем ваш кошелек не будет обслуживаться.

Для того, чтобы вы смогли вывести с него оставшиеся деньги, пожалуйста, проделайте следующие шаги:

1. Заверьте у нотариуса копии вашего паспорта (2-5 страницы или полностью документ) и договора с сотовым оператором, тем самым он подтвердит, что номер действительно принадлежит вам, а значит именно вы являетесь владельцем кошелька.
2. Заполните заявление на перевод остатка на ваш банковский счет, шаблон находится во вложении.
3. Отправьте все эти документы нам по адресу: 117648, г. Москва, а/я 17, получатель КИВИ Банк.

После получения документов, мы проверим их в течение 25 дней, в соответствии с п. 6.5. Публичной Оферты. Будьте внимательны, отсутствие какого-либо из указанных документов будет являться причиной отказа в переводе остатка и вам придется собирать все документы заново.

Обращаем внимание, что комиссия за перевод на счёт другого банка составляет 30 рублей. Остаток денег в иностранной валюте будет сконвертирован в рубли

Собственно, не рекомендуется деражть какие-то крупные суммы денег, и если вам прилетел первый бан и потом вы разбанили кошелек — лучше им больше не пользоваться.

Если кто столкнуся — пишите в комментах.  Походу КИВИ жестко нагибают проверяющие органы и они массово закрывают кошельки, интересно это временно или киви совсем конец.  

Причем самое интересно, читал много историй банов от тех, кто вообще никогда не делал депозиты в казино!  Мб у них какой-то хитрый алгоритм или кто часто пересылает деньги.  

Так же, перед баном юзер может получать вот такое сообщение, при попытке перевода КИВИ в какой-то обменник или в казино:

Если вы увидели такое сообщение, скорее всего ваш кошелек в черном списке киви и его забанят в ближайшее время. 

Собственно самый интересеный вопрос — как киви формирует эти черные списки и по какому критерию, либо просто всех под 1 гребенку хуячит.